申购费率： 

    是指投资者申购开放式基金时，依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费，该比例即为申购费率。按中国证监会《开放式证券投资基金试点办法》申购费率不得超过申购金额的5％。 

（1）金额申购 

申购费用＝申购金额×申购费率 

净申购金额＝申购金额－申购费用 

（2）份额申购 

申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位资产净值 

赎回费率： 

是指投资者赎回开放式基金时，需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费，该比例即为赎回费率。按《开放式证券投资基金试点办法》赎回费率不得超过赎回金额的3％。 

赎回费＝赎回当日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率 

赎回金额＝赎回当日基金单位资产净值×赎回份额－赎回费用